Quels éléments doivent attirer notre attention pour identifier une éventuelle fraude à la wire fraud ?

Posté par : Mathis Rousseau - le le 08 Février 2025

Mathis Rousseau :

Bonjour à tous, Je me demandais, en tant que professionnels de la finance, quels sont les signaux d'alerte qui devraient nous faire suspecter une tentative de fraude à la wire fraud ? On parle souvent des erreurs dans les informations bancaires ou des demandes de changement de compte soudaines, mais il doit y avoir d'autres indices, non ? J'aimerais bien avoir vos retours d'expérience sur le sujet pour mieux prévenir ces situations.

Commentaires (7)

Zahra23 :

Salut Mathis, C'est une bonne question. 🤔 Pourrais-tu préciser si tu penses plutôt à des wire transfers en interne ou en externe ? Et est-ce que tu as déjà été confronté à des cas concrets ? Cela pourrait aider à orienter la discussion. 💡
Mathis Rousseau :

Hello Zahra23, Merci pour ta réponse. En fait, je pensais plus particulièrement aux virements externes, ceux qui partent vers des fournisseurs ou des partenaires. Mais les signaux d'alerte en interne peuvent également être intéressants à connaître, on ne sait jamais. Et non, heureusement, je n'ai jamais été confronté directement à ce type de fraude, mais je préfère être préparé au cas où !
Cendrillon7 :

Mathis, tu as raison de te prémunir. Outre les vérifications d'usage sur les coordonnées bancaires, je pense qu'il faut aussi faire attention aux demandes de virement qui arrivent en dehors des heures habituelles ou juste avant un week-end. Ça peut être une technique pour compliquer les investigations si la fraude est découverte rapidement.
Julie Martin :

Cendrillon7, c'est pertinent, mais je pense qu'il faut faire attention à ne pas tomber dans une paranoïa excessive. Des demandes de virements tardives peuvent également être liées à des impératifs opérationnels légitimes. L'important c'est de toujours contre-vérifier et de ne pas céder à la pression.
Zahra23 :

Merci Julie, très juste de nuancer, l'idée est pas de bloquer l'activité économique non plus, mais d'être vigilant !
Julie Martin :

Tout à fait Zahra23, vigilance oui, mais sans tomber dans le blocage systématique. Il faut trouver le juste milieu entre sécurité et efficacité opérationnelle.
Zahra23 :

Complètement d'accord avec cette notion d'équilibre, Julie. On pourrait presque parler d'une sorte de "thérapiedelasuspicion" pour éviter les excès. En fait, si on creuse un peu, l'ACFE (Association of Certified Fraud Examiners) a publié des statistiques intéressantes. Selon leur rapport de 2022, environ 42% des fraudes sont détectées grâce à des "tips" (signalements), souvent internes. Cela souligne l'importance d'une culture d'entreprise où les employés se sentent à l'aise de signaler des anomalies, sans crainte de représailles ou de jugement hâtif. C'est un indicateur, pas une preuve bien sûr. Mais ça vaut le coup de creuser, non ? Et pour revenir aux virements, je crois que l'automatisation des contrôles peut être une piste. Par exemple, on pourrait paramétrer des alertes automatiques pour les virements dépassant un certain seuil (disons, 50 000 euros) ou ceux qui sortent des schémas habituels (nouveaux bénéficiaires, montants atypiques, etc.). L'idée n'est pas de bloquer, mais de déclencher une vérification humaine supplémentaire. Ça permettrait de filtrer plus efficacement les opérations suspectes, sans ralentir les flux légitimes. Et puis, la formation des équipes est primordial. Je me souviens d'une formation que j'avais suivie il y a quelques années, on nous avait montré des exemples concrets de mails de phishing hyper réalistes. C'est fou comme les fraudeurs sont créatifs ! Donc, plus on sensibilise les collaborateurs, mieux ils seront armés pour détecter les tentatives d'arnaque. Et il faut que ce soit régulier, parce que les techniques évoluent vite… Enfin, c'est mon avis.